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2018年11月2日，山東省地方金融監督管理局印發(fā)《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）》（魯金監字〔2018〕48號）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“辦法”）�，F解讀如下：

一、《辦法》出臺背景

紅黑名單制度是我國社會(huì )信用體系建設的重要組成部分。國務(wù)院《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì )誠信建設的指導意見(jiàn)》（國發(fā)〔2016〕33號）最早提出，要求各行業(yè)領(lǐng)域應不斷完善誠信典型“紅名單”制度和嚴重失信主體“黑名單”制度，依法依規規范各領(lǐng)域紅黑名單產(chǎn)生和發(fā)布行為。2017年12月25日，山東省人民政府出臺《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì )誠信建設的實(shí)施意見(jiàn)》（魯政發(fā)〔2017〕44號），明確要求規范信用紅黑名單制度，由省發(fā)改委牽頭，省直有關(guān)部門(mén)（單位）、各市人民政府負責。2018年6 月7日，省委辦公廳、省政府辦公廳聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于深化“一次辦好”改革深入推進(jìn)審批服務(wù)便民化實(shí)施方案》，提出各有關(guān)單位（部門(mén)）應在9月底前制定本領(lǐng)域失信守信黑紅名單認定標準和管理辦法。建立地方金融領(lǐng)域紅黑名單管理辦法，不僅是黨中央、國務(wù)院和省委、省政府的決策要求，也是規范地方金融組織管理、完善我省地方金融信用體系建設的必然需要。

二、《辦法》制定依據

紅黑名單，是對誠實(shí)守信、規范經(jīng)營(yíng)的地方金融組織進(jìn)行褒獎，對嚴重違法違規地方金融組織實(shí)施嚴厲懲戒的制度。2017年3月9日，國家發(fā)改委、人民銀行等7部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強涉金融嚴重失信人名單監督管理工作的通知》（發(fā)改財金規〔2017〕460號），建立了涉金融失信聯(lián)合懲戒機制，明確了黑名單適用主體、適用情形及名單管理辦法，是涉金融領(lǐng)域黑名單管理的頂層制度文件，也是我局制定本《辦法》的主要依據。

同時(shí)，在《辦法》制定中，也充分依據了國務(wù)院國發(fā)〔2016〕33號和省政府魯政發(fā)〔2017〕44號文件，以及《山東省地方金融條例》。

三、《辦法》的篇章結構和主要內容   

《辦法》共分7章26條。

第一章，總則，共3條。介紹了辦法制定的依據、適用范圍，紅黑名單的概念解讀，明確規范范圍為地方金融監管局審批或實(shí)施監管的地方金融組織及其法定代表人、董事、監事、高級管理人員及對失信行為負有直接責任的從業(yè)人員等。

第二章，適用情形，共2條。以列舉方式明確紅黑名單的評價(jià)標準。

第三章，列管程序，共6條。明確名單列管主體和列管程序。列管主體為行政執法事項的承辦機構，遵循“誰(shuí)履職、誰(shuí)處理，誰(shuí)擬定、誰(shuí)上報”原則，開(kāi)展紅、黑名單的認定和日常管理。紅名單的認定，由行政執法事項的承辦機構在每年度結束后5個(gè)工作日組織開(kāi)展；黑名單的認定由行政執法事項的承辦機構在作出行政處罰決定同時(shí)確定，并于行政處罰決定生效之日起7日內報送全國信用信息共享平臺（山東）、國家企業(yè)信用信息管理平臺(山東)，同時(shí)在門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、微信公眾號公布。

第四章，異議處理，共4條。明確黑名單發(fā)布后行政對象提出異議的處理程序和方式。

第五章，激勵獎懲機制，共4條。明確對納入紅、黑名單的地方金融組織的具體激勵獎懲措施。

第六章，名單移除，共4條。明確紅黑名單的移除時(shí)限和審批程序。原則上，納入紅名單滿(mǎn)1年應進(jìn)行重新評定；納入黑名單滿(mǎn)3年，且列入期間未再次出現適用情形之一的，名單自動(dòng)從全國信用信息共享平臺（山東）和企業(yè)信用信息管理平臺移除，且不再對外發(fā)布。

第七章，附則，共3條。主要明確《辦法》的解釋權和有效期限；同時(shí)要求各市地方金融監管局依據本《辦法》，明確工作責任和辦理流程，做好紅、黑名單日常管理工作。

《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）》原文